1 июля 2025

Двойное налогообложение Россия–США: как не потерять деньги и избежать проблем

Один из самых популярных вопросов среди иммигрантов в США - как платятся налоги между Россией и США, если есть доходы из-за границы. Особенно часто спрашивают:
«Нужно ли платить налог с продажи квартиры в России, если я резидент США?»

Ответ не так прост, как многим кажется. Тут всё зависит от десятков нюансов: от статуса налогоплательщика до даты владения, характера имущества и даже подписанных договоров между странами.

Двойное налогообложение Россия–США

Что такое двойное налогообложение между Россией и США

Двойное налогообложение - это ситуация, при которой один и тот же доход может облагаться налогами сразу в двух странах: там, где он получен, и там, где вы налоговый резидент.
Россия → облагает налогом недвижимость и доходы на территории РФ
США → облагает налогом глобальные доходы налогового резидента

Поэтому двойное налогообложение между РФ и США - реальная и частая проблема для тех, кто имеет имущество или доходы в России, но уже давно живёт в Америке.

Налог с продажи квартиры в России для резидента США — всегда ли надо платить?

Это вопрос, который задают буквально каждый день. Но дать универсальный ответ нельзя. Вот лишь малая часть факторов, которые могут повлиять:

  • срок владения недвижимостью,

  • когда и по какой стоимости она была куплена,

  • являетесь ли вы гражданином США,

  • когда вы стали резидентом США для IRS,

  • получали ли вы жильё в наследство или дар,

  • применима ли налоговая льгота на основное жильё в США,

  • есть ли кредит или задолженности,

  • применим ли договор об избежании двойного налогообложения между США и РФ (он есть, но трактуется гибко),

  • были ли сделки с родственниками,

  • и даже то, подавали ли вы ранее декларации с формой 8938 или FBAR.

Да, ситуация запутанная. В каждом случае налог с продажи квартиры в РФ для резидента США может рассчитываться совершенно по-разному.

Почему важно обращаться к профессионалу, а не гуглить ответы

Многие надеются, что найдут готовую схему или шаблонную инструкцию. Но в налогах США это почти всегда путь к ошибкам. IRS (налоговая служба США) требует полного раскрытия доходов, даже если они были получены за границей.
При этом грамотный подход позволяет:

✔ учесть налог, уже уплаченный в России,
✔ использовать договор об избежании двойного налогообложения,
✔ применить законные исключения и вычеты,
✔ избежать штрафов и двойной уплаты,
✔ часто вообще снизить налог до нуля или существенно сократить его.

Если вы хотите разобраться в теме налогообложения продажи квартиры в России для резидента США, сэкономить деньги и спать спокойно — доверьтесь эксперту, который работает с такими случаями каждый день.

Как я могу вам помочь

Меня зовут Светлана Gadzhieva, я — сертифицированный CPA и лицензированный EA. У меня десятки кейсов с русскоязычными клиентами, у которых есть жильё или другие активы в России, но они уже давно живут в США.

Я:

  • оцениваю риски по сделке,

  • подбираю подход к IRS,

  • корректно оформляю отчётность,

  • и помогаю в случае проверки.

«Налоги под ключ в США» — это не просто слоган. Это гарантия, что вы не останетесь один на один с системой IRS.

📌 Не гадайте, придётся ли платить налог с продажи квартиры в России. Лучше получите индивидуальный разбор вашей ситуации. Это поможет избежать штрафов, споров и неожиданных проблем.

🌐 Сайт: gadzhieva.com
📧 Email: svetlana@gadzhieva.com
📱 Телефон: (510) 974-3115

💬 Telegram: https://t.me/Svetlana_CPA
📸 Instagram: @gadzhievacpa
💼 LinkedIn: Светлана Гаджиева, CPA