Как снизить налоги бизнесу в США: легальные и умные стратегии

Каждый владелец бизнеса в США сталкивается с налогами — и с тем фактом, что государство охотно берёт, но не подсказывает, как платить меньше. И хотя уклонение от налогов — путь в никуда, снижение налогов для бизнеса на 100% легально, если знать, где искать возможности.

Разберём, какие способы реально работают, как их применяют CPA, и что важно учесть в 2025 году.

*Секретные стратегии - рассказываю только на личной консультации.

**Если не читали как снизить налоги по W2 - Проходите по ссылке

1. Выбор правильной структуры: LLC, S-Corp или C-Corp

Первый шаг к снижению налогов — понять, как ваша компания оформлена.

• LLC с налогообложением как Sole Proprietor может платить больше, чем нужно

• S-Corp даёт возможность оптимизировать налоги на self-employment и платить себе зарплату

• C-Corp подходит при реинвестировании прибыли и работе с инвесторами

CPA поможет рассчитать, какая форма даст наименьшую налоговую нагрузку при текущем и будущем доходе.

2. Оптимизация заработной платы и распределения прибыли

Если вы владелец S-Corp, то правильно назначенная зарплата (не завышенная и не заниженная) — ключ к экономии:

– часть дохода идёт как зарплата, облагаемая payroll налогами
– часть — как дивиденды, которые ими не облагаются

Этот подход должен быть обоснован и задокументирован. Иначе IRS задаст вопросы.

3. Вычеты, о которых забывают

Многие владельцы малого бизнеса не используют все возможности:

• Домашний офис (часть аренды, коммунальных)

• Использование личного автомобиля в бизнесе

• Обеды с клиентами (50%)

• Деловые поездки (авиаперелёты, жильё, транспорт)

• Амортизация техники и оборудования

• Медицинские расходы при определённых структурах

Все эти расходы при грамотном ведении учета уменьшают налогооблагаемую прибыль.

4. Оформление пенсионных программ

Создание SEP IRA, Solo 401(k) или других планов позволяет:

– вложить средства на будущее
– получить значительные вычеты в текущем налоговом году
– легально уменьшить налогооблагаемый доход

Особенно выгодно для self-employed и владельцев бизнеса без наёмных сотрудников.

5. Разделение личных и бизнес-расходов

Многие теряют деньги, смешивая финансы. А это:

– создаёт риски при аудите
– мешает использовать полные вычеты
– затрудняет подготовку отчётности

CPA поможет выстроить систему, при которой всё прозрачно, понятно и выгодно.

6. Налоговое планирование с CPA

Единоразовая подача декларации — это не стратегия.
А вот планирование в течение года позволяет:

– регулировать налогооблагаемую прибыль
– распределять расходы и покупки в нужное время
– использовать возможные кредиты
– вовремя платить estimated taxes и избегать штрафов

Это и есть профессиональное снижение налогов для бизнеса — не волшебство, а аналитика и опыт.

Кому доверить оптимизацию

Многие ищут «дешёвого бухгалтера», но в итоге переплачивают IRS.
Правильный выбор — лицензированный специалист с опытом в:

✅ малом и среднем бизнесе
✅ различных формах компаний (LLC, S-Corp, C-Corp)
✅ оптимизации налогообложения
✅ русскоязычном сопровождении

Светлана Гаджиева — CPA и EA, специализируется именно на налоговой стратегии для бизнеса.

Хотите платить меньше налогов — легально и без риска?

Пора выстроить систему, в которой налоги под контролем, а бизнес растёт. Светлана подберёт стратегию под ваш доход, отрасль, штат и цели. Всё — на русском языке, с точностью и вниманием к деталям.

🌐 Сайт: gadzhieva.com
📧 Email: svetlana@gadzhieva.com
📱 Телефон: (510) 974-3115

💬 Telegram: https://t.me/Svetlana_CPA
📸 Instagram: @gadzhievacpa
💼 LinkedIn: Светлана Гаджиева, CPA